Політика AML в казино AllWin UA Casino
| AML AllWin UA — основні положення | |
|---|---|
| Відповідність законодавству | Дотримання Закону України “Про запобігання та протидію легалізації доходів” №361-IX та міжнародних стандартів FATF |
| Рівень ризику | Середній — з регулярним переглядом та оновленням оцінки ризиків |
| KYC процедури | Обов’язкова ідентифікація та верифікація всіх клієнтів |
| Моніторинг транзакцій | Цілодобовий автоматичний моніторинг всіх фінансових операцій |
| Ліміти транзакцій | Встановленіліміти для депозитів та виведень відповідно до рівня ризику |
Загальні принципи AML політики AllWin UA
AllWin UA Casino дотримується суворих стандартів у сфері запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Політика AML охоплює всі аспекти діяльності казино AllWin UA і поширюється на всіх клієнтів без винятку. Дотримання вимог Закону України №361-IX та рекомендацій FATF забезпечується через впровадження комплексних процедур моніторингу та контролю фінансових операцій.
2.1 Ідентифікація та верифікація клієнтів
AllWin UA Casino проводить обов’язкову процедуру KYC (Know Your Customer) для всіх зареєстрованих клієнтів. Процес включає багаторівневу ідентифікацію особи та верифікацію наданих персональних даних через автоматизовані системи та ручну перевірку документів службою безпеки.
Етапи KYC в AllWin UA Casino
- Базова ідентифікація — при реєстрації акаунта на платформі AllWin UA (ПІБ, дата народження, email, номер телефону)
- Розширена верифікація — для підвищення лімітів транзакцій вище 50000 грн на місяць (завантаження паспорта, селфі з документом)
- Періодична перевірка — оновлення інформації про клієнта кожні 12 місяців для активних акаунтів
- Посилена перевірка — для клієнтів з підвищеним ризиком, включаючи перевірку джерел доходу та фінансового стану
2.2 Оцінка ризиків клієнтів
AllWin UA Casino класифікує клієнтів за трьома категоріями ризику: низький, середній та високий. Критерії оцінки включають географічне розташування користувача, суми та частоту транзакцій, джерела коштів, ігрову активність та історію фінансових операцій на платформі AllWin UA.
| Рівень ризику | Критерії | Заходи моніторингу |
|---|---|---|
| Низький | Резиденти України, транзакції до 10000 грн на місяць, прозора ігрова історія | Стандартний автоматичний моніторинг, періодичні перевірки раз на квартал |
| Середній | Нерезидентні клієнти, транзакції 10000-50000 грн на місяць, середня ігрова активність | Посилений моніторинг з щомісячною перевіркою, додаткові запити документів |
| Високий | Клієнти з країн високого ризику FATF, транзакції вище 50000 грн, складні патерни операцій | Інтенсивний моніторинг у режимі реального часу, постійний нагляд AML-спеціаліста |
2.3 Моніторинг транзакцій та операцій
AllWin UA Casino здійснює цілодобовий автоматизований моніторинг всіх фінансових операцій через систему AML ComplyAdvantage. Технологія машинного навчання виявляє підозрілі патерни поведінки користувачів та нетипові транзакції в режимі реального часу з генерацією автоматичних алертів для служби безпеки.
Підозрілі патерни поведінки на платформі AllWin UA
- Раптове збільшення обсягів ставок у 3+ рази без видимих причин або виграшів
- Багаторазові депозити невеликими сумами (від 100 до 500 грн) протягом 1-2 годин — ознака структурування
- Швидке виведення коштів після депозиту без значної ігрової активності (менше 10% від обороту)
- Одночасне використання 3+ різних платіжних методів для депозитів та виведень
- Часта зміна персональних даних (email, телефон, адреса) або платіжних інструментів протягом місяця
- Незвичайні патерни ставок з мінімальним ризиком (ставки на протилежні результати)
2.4 Обов’язки співробітників AllWin UA
Всі співробітники AllWin UA Casino проходять обов’язкове навчання з питань протидії відмиванню грошей при прийомі на роботу та щорічні курси підвищення кваліфікації. Відповідальність за дотримання політики AML несе генеральний директор AllWin UA Casino та призначений Chief Compliance Officer (CCO).
Ключові обов’язки персоналу AllWin UA
- Проведення ідентифікації та верифікації клієнтів згідно затверджених процедур KYC
- Безперервний моніторинг транзакцій на предмет підозрілої активності через внутрішні системи
- Негайна звітність про підозрілі операції AML-спеціалісту протягом 2 годин з моменту виявлення
- Суворе збереження конфіденційності інформації про проведені перевірки
- Регулярне оновлення знань з AML законодавства України та міжнародних стандартів
- Участь у щоквартальних тренінгах та семінарах з нових методів відмивання грошей
2.5 Звітність про підозрілі операції
AllWin UA Casino має формалізовані внутрішні процедури звітності про підозрілі фінансові операції. Всі випадки підозрілої активності документуються в захищеній базі даних та передаються Державній службі фінансового моніторингу України згідно вимог чинного законодавства.
| Тип звіту | Зміст | Термін подання |
|---|---|---|
| Внутрішній звіт | Фіксація підозрілих операцій для внутрішнього аналізу AML-відділом AllWin UA | Негайно після виявлення (протягом 2 годин) |
| Звіт ДСФМ | Інформація про операції понад 400000 грн, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу | Не пізніше 3 робочих днів після проведення операції |
| Позачерговий звіт | Інформація про операції, пов’язані з фінансуванням тероризму або санкційними особами | Негайно (протягом 24 годин) |
2.6 Зберігання документів та інформації
AllWin UA Casino зберігає всі документи та інформацію, пов’язані з процедурами протидії відмиванню грошей, у зашифрованих цифрових архівах протягом термінів, встановлених законодавством України. Доступ до конфіденційної інформації мають лише уповноважені співробітники AML-відділу AllWin UA Casino з двофакторною аутентифікацією.
Терміни зберігання документів в AllWin UA
- Документи ідентифікації клієнтів (паспорти, селфі, підтвердження адреси) — 5 років після закриття акаунта
- Записи про фінансові транзакції (депозити, виведення, ставки) — 5 років після проведення операції
- Внутрішні звіти про підозрілі операції та результати розслідувань — 5 років
- Навчальні матеріали для співробітників з AML/CFT процедур — 3 роки
- Листування з регуляторними органами та відповіді на запити — 7 років
2.7 Технологічні рішення для AML
AllWin UA Casino використовує сучасні технологічні рішення на базі штучного інтелекту для ефективного моніторингу та багаторівневого аналізу транзакцій. Система включає алгоритми машинного навчання для виявлення складних та нетипових патернів поведінки, характерних для схем відмивання грошей.
Ключові функції AML системи AllWin UA
- Автоматичне виявлення підозрілих транзакцій у реальному часі з точністю 97.3%
- Поведінковий аналіз активності користувачів через алгоритми глибокого навчання
- Інтеграція з міжнародними базами санкційних списків (OFAC, EU, UN, FATF) з щоденним оновленням
- Генерація автоматичних звітів для Державної служби фінансового моніторингу у встановлених форматах
- Можливість поглибленого ручного дослідження підозрілих випадків AML-спеціалістами
- Скорингова модель ризику клієнтів на основі 50+ параметрів поведінки
2.8 Міжнародна співпраця
AllWin UA Casino активно співпрацює з міжнародними організаціями та регуляторами у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Платформа AllWin UA дотримується рекомендацій FATF, стандартів Egmont Group та бере участь у міжнародних ініціативах з обміну інформацією про фінансові злочини.
Напрямки міжнародної співпраці AllWin UA
- Обмін інформацією з міжнародними фінансовими установами в рамках угод MOU
- Участь у міжнародних навчальних програмах та конференціях з AML/CFT
- Співпраця з міжнародними правоохоронними органами (Інтерпол, Європол)
- Дотримання міжнародних санкційних списків та обмежень на роботу з юрисдикціями високого ризику
- Участь у глобальних базах даних з фінансових злочинів
2.9 Відповідальність за порушення AML політики
AllWin UA Casino несе повну юридичну відповідальність за дотримання законодавства про протидію відмиванню грошей. Порушення політики AML може призвести до серйозних юридичних наслідків для платформи AllWin UA Casino, його керівництва та співробітників згідно статей 209 та 306 Кримінального кодексу України.
Можливі наслідки порушень для AllWin UA
- Адміністративні штрафи від 100000 до 500000 грн згідно КпАП України
- Кримінальна відповідальність для посадових осіб та співробітників (до 12 років позбавлення волі)
- Призупинення або повна втрата ліцензії Кюрасао eGaming на здійснення діяльності
- Невідновні репутаційні втрати та втрата довіри клієнтів
- Обмеження ділової активності та блокування банківських рахунків
- Внесення до чорних списків міжнародних платіжних систем
2.10 Огляд та оновлення AML політики
Політика AML AllWin UA Casino регулярно переглядається та оновлюється відповідно до змін законодавства України, міжнародних стандартів FATF та рекомендацій Кюрасао eGaming. Комплексний огляд проводиться не рідше одного разу на рік або частіше при суттєвих змінах регуляторних вимог.
Процес оновлення AML політики AllWin UA
- Безперервний моніторинг змін законодавства України та міжнародних стандартів FATF/APG
- Щоквартальний аналіз ефективності поточних процедур AML через KPI-метрики
- Консультації із зовнішніми експертами та аудиторами у сфері фінансового моніторингу
- Проведення обов’язкового навчання всіх співробітників оновленим процедурам протягом 14 днів
- Інформування клієнтів про зміни в політиці AML через email-розсилки та повідомлення на сайті
- Внутрішній аудит дотримання оновлених процедур через 30 днів після впровадження
FAQ з питань AML в AllWin UA Casino
Навіщо потрібно надавати документи для верифікації?
Верифікація є обов’язковою вимогою Закону України №361-IX та міжнародних стандартів AML/KYC. Процедура допомагає запобігти шахрайству, відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та забезпечити безпеку всіх клієнтів AllWin UA Casino. Без проходження KYC неможливе виведення коштів вище 10000 грн.
Які документи приймаються для верифікації в AllWin UA?
AllWin UA Casino приймає паспорт громадянина України (внутрішній або біометричний), закордонний паспорт, водійське посвідчення нового зразка або пластикову ID-картку. Для підтвердження адреси проживання — комунальні рахунки давністю не більше 3 місяців, банківські виписки або офіційні листи державних органів.
Скільки часу займає верифікація на платформі AllWin UA?
Стандартна верифікація документів займає від 4 до 24 годин з моменту завантаження всіх необхідних файлів. У випадку необхідності додаткових перевірок або запиту додаткових документів термін може бути продовжений до 3 робочих днів. Термінова верифікація доступна для VIP-клієнтів (до 2 годин).
Чому мою транзакцію заблокували в AllWin UA?
Транзакції можуть бути тимчасово призупинені для додаткової перевірки згідно AML політики AllWin UA Casino. Причини: перевищення встановлених лімітів, підозрілі патерни поведінки, невідповідність джерел коштів, необхідність додаткової верифікації особи. Після завершення перевірки (24-72 години) операція буде завершена або скасована з детальним поясненням причин.
Як оскаржити рішення про блокування акаунта в AllWin UA Casino?
Для оскарження рішень про блокування акаунта звертайтесь до служби підтримки AllWin UA через email [email protected] або форму на сайті. Необхідно надати розгорнуті пояснення та документальні підтвердження легальності джерел коштів. Протягом 5 робочих днів буде проведена додаткова перевірка за участю AML-відділу та юридичної служби з фінальним рішенням.
Які ліміти встановлені для неверифікованих акаунтів?
Неверифіковані акаунти на платформі AllWin UA обмежені депозитами до 10000 грн на місяць та виведеннями до 5000 грн. Після проходження повної KYC-верифікації ліміти збільшуються: депозити до 500000 грн на місяць, виведення до 500000 грн з комісією 0%. VIP-клієнти отримують індивідуальні підвищені ліміти.
Висновок
Політика AML AllWin UA Casino спрямована на створення максимально безпечного та прозорого середовища для всіх клієнтів та ефективне запобігання фінансовим злочинам. Платформа AllWin UA Casino серйозно ставиться до своїх зобов’язань у сфері боротьби з відмиванням грошей та неухильно дотримується всіх вимог законодавства України, рекомендацій FATF та стандартів ліцензіара Кюрасао eGaming.
AllWin UA Casino залишається відкритим для конструктивної співпраці з клієнтами, регуляторними органами та міжнародними партнерами у питаннях забезпечення фінансової безпеки, прозорості операцій та протидії глобальним фінансовим загрозам. Ми постійно вдосконалюємо наші AML-процедури для відповідності найвищим світовим стандартам.